How to File a Fraud Case in Pakistan – Law, Sections & Procedure

 

دھوکہ دہی (فراڈ) پر مقدمہ کیسے درج کریں؟

قانون، سزا، ثبوت اور مکمل طریقہ کار (2025 گائیڈ)

1۔ فراڈ کیا ہے؟ | تعریف اور اقسام

تعریف

پاکستانی قانون کے تحت دھوکہ دہی (Fraud) کسی کو فریب دینا، جھوٹی نمائندگی کرنا یا مجرمانہ عزم سے کسی کی جائیداد یا حق تلف کرنا ہے۔

عام اقسام

Table

Copy

قسم	مثال	قانونی دفعہ
سادہ دھوکہ دہی	جھوٹے وعدے پر پیسے لینا	PPC 420
جعلی دستاویزات	جعلی چیک یا سند	PPC 468, 471
آن لائن فراڈ	فیک بینک ای میل، فشنگ	PECA 2016
کریڈٹ کارڈ فراڈ	چوری شدہ کارڈ سے خریداری	PPC 420 + PECA
سرمایہ کاری کے جھوٹے دعوے	ڈبل منافع کا جھانسہ	PPC 420 + AMLA 2010

---

2۔ متعلقہ قوانین اور دفعات

Table

Copy

قانون	دفعہ	وضاحت	سزا
Pakistan Penal Code	420	دھوکہ دہی سے مال حاصل کرنا	7 سال قید یا جرمانہ یا دونوں
PPC	468	جعلی دستاویز بنانا	7 سال قید
PPC	471	جعلی دستاویز استعمال کرنا	دفعہ 468 کی سزا
PECA 2016	14-16	الیکٹرانک فراڈ	3 سال یا جرمانہ یا دونوں
Anti-Money Laundering Act	4-5	دھوکہ سے کالے دھن کو سفید کرنا	10 سال تک قید

---

3۔ مقدمہ درج کرنے کے 3 طریقے

1) تھانے میں FIR درج کریں

• کسی بھی تھانے میں درج ہو سکتی ہے، جہاں جرم ہوا یا ملزم رہتا ہے۔
• مفت ہے، لکھ کر یا زبانی دی جا سکتی ہے۔
• فوری درج کرنا ضروری، تاخیر ضمانت میں نقصان دے سکتی ہے۔

FIR میں لازمی تفصیلات

• تاریخ، وقت اور مقام
• ملزمان اور شکایت کنندہ کا مکمل تعارف
• نقصان شدہ رقم/مال کی مکمل تفصیل
• دستیاب گواہوں اور ثبوت کی فہرست

2) FIA Economic Crime Wing (مالیاتی فراڈ)

• ہائی ویلیو کیسز (10 لاکھ سے زائد) یا بینک فراڈ کے لیے۔
• آن لائن شکایت: complaint.fia.gov.pk
• ای میل: helpdesk@nr3c.gov.pk
• دفتر: فہرست پر کلک کریں۔

3) FIA Cyber Crime Wing (آن لائن فراڈ)

• فشنگ، فیک آن لائن اسٹورز، سوشل میڈیا فراڈ کے لیے۔
• ثبوت: اسکرین شاٹس، بینک اسٹیٹمنٹ، چیٹ لاگز، مشتبہ لنکس۔
• شکایت فارم میں شکایت نمبر محفوظ رکھیں، بعد میں اس سے فالو اپ کریں۔

---

4۔ ثبوت کی تیاری | Evidence Checklist

Table

Copy

قسم	مثال
تحریری ثبوت	معاہدے، رسیدیں، ای میلز، WhatsApp چیٹس
مالیاتی ریکارڈ	بینک اسٹیٹمنٹ، آن لائن ٹرانزیکشن slips
ڈیجیٹل ثبوت	ویب سائٹ URL، فشنگ ای میل، فیک بینک پیجز
گواہان	بیچنے والا، بینک افسر، دوست/رشتے دار
فارنزک رپورٹ	جعلی دستاویزات کی لیبارٹری جانچ

اہم نوٹ: صرف الزامات کافی نہیں، ٹھوس ثبوت درکار ہے۔

---

5۔ سزائیں اور قانونی امداد

باقاعدہ سزائیں

Table

Copy

جرم	کم از کم	زیادہ سے زیادہ
دفعہ 420	جرمانہ	7 سال قید
جعلی دستاویز (468)	2 سال	7 سال قید
PECA فراڈ	3 سال	3 سال + جرمانہ
منی لانڈرنگ	3 سال	10 سال قید + جائیداد ضبط

قانونی امداد

• قانونی وکیل لیں، خاص طور پر اگر رقم بڑی ہے۔
• فریق مقابل کے خلاف دعویٰ ہرجانہ بھی دائر کر سکتے ہیں۔
• عدالتی احکامات سے پیسے واپس حاصل کروانے کی کوشش کریں۔

---

6۔ عملی مثالیں اور کیس سٹڈیز

• کیس 1: ایک خاتون نے فیک آن لائن اسٹور سے 50,000 روپے کا سامان منگوایا، مگر پراڈکٹ نہیں ملا۔ FIA Cyber Wing نے فوری کارروائی کر کے رقم واپس دلائی۔
• کیس 2: بینک ملازم نے کسٹمر اکاؤنٹ سے 2 ملین روپے نکال لیے۔ FIA Economic Crime Wing نے دفعہ 420 + AMLA کے تحت مقدمہ درج کیا اور ملزم کو 5 سال قید ہوئی۔

---

7۔ اکثر پوچھے گئے سوالات (FAQs)

Table

Copy

سوال	مختصر جواب
FIR کتنی دیر میں درج کرانی چاہیے؟	جتنی جلدی ہو سکے، تاخیر نقصان دے سکتی ہے۔
FIR درج نہ ہو تو کیا کریں؟	DPO یا سیشن جج کو تحریری درخواست دیں۔
آن لائن فراڈ کے لیے FIR یا FIA؟	دونوں جگہ درج کریں، تاکہ کورج زیادہ ہو۔
کیا میں بغیر وکیل کے کیس لڑ سکتا ہوں؟	ہاں، مگر بڑی رقم یا پیچیدہ کیس میں وکیل لازم ہے۔

---

8۔ خلاصہ ایکشن پلان

1. فوری اقدام – جرم کے 24 گھنٹے کے اندر FIR/FIA شکایت۔
2. ثبوت محفوظ کریں – اسکرین شاٹ، چیٹ، بینک اسٹیٹمنٹ، رسیدیں۔
3. قانونی مشاورت – ماہر وکیل سے رجوع، خاص طور پر بڑے کیسز میں۔
4. فالو اپ – شکایت نمبر سے FIA/پولیس سے رابطہ جاری رکھیں۔
5. عدالتی کارروائی – چالان پیش ہونے پر بھرپور تیاری سے پیشہ وارانہ دفاع۔

---